ستساعدك هذه النصائح الخمسة حول الأسهم في العثور على الفائزين وإدارة العواطف والحفاظ على المنظور خلال الأوقات العصيبة.
شراء الأسهم ليس بالأمر الصعب. التحدي هو اختيار الشركات التي تتغلب باستمرار على سوق الأسهم.
هذا شيء لا يستطيع معظم الناس فعله ، ولهذا السبب تبحث عن نصائح حول الأسهم. ستوفر الاستراتيجيات التالية قواعد واستراتيجيات مجربة وصحيحة للاستثمار في سوق الأوراق المالية. (هل تحتاج إلى إجراء نسخ احتياطي وتعلم بعض الأساسيات؟ إليك دليلنا حول كيفية شراء الأسهم.)
نصيحة استثمار مكافأة واحدة قبل الغوص في: نوصي باستثمار ما لا يزيد عن 10٪ من محفظتك في الأسهم الفردية. يجب أن يكون الباقي في مزيج متنوع من صناديق الاستثمار ذات المؤشر المنخفض التكلفة. الأموال التي تحتاجها في غضون السنوات الخمس المقبلة لا ينبغي استثمارها في الأسهم على الإطلاق.
1- تجنب عواطفك
“النجاح في الاستثمار لا يرتبط بمعدل الذكاء … ما تحتاجه هو المزاج للتحكم في الإلحاحات التي تضع الآخرين في مشاكل في الاستثمار.” هذه حكمة من وارن بافيت ، رئيس مجلس إدارة شركة بيركشاير هاثاواي وأحد حكيم الاستثمار ونموذج يحتذى به في كثير من الأحيان للمستثمرين الذين يسعون إلى تحقيق عوائد طويلة الأجل ، تضرب السوق ، وتكوين الثروات.
يشير بافيت إلى المستثمرين الذين يتركون رؤوسهم ، وليس شجاعتهم ، هي التي تقود قراراتهم الاستثمارية. في الواقع ، يعد نشاط التداول المفرط الناتج عن العواطف أحد أكثر الطرق شيوعًا التي يضر بها المستثمرون بعائدات محفظتهم الخاصة.
يمكن لجميع نصائح سوق الأسهم التالية أن تساعد المستثمرين على تنمية المزاج المطلوب لتحقيق النجاح على المدى الطويل.
2- اختيار الشركات ، وليس الأسهم
الأسهم من السهل أن تنسى أن وراء مجموعة حروف الأسهم التي تزحف على طول الجزء السفلي من كل بث على قناة CNBC عمل فعلي. لكن لا تدع انتقاء الأسهم يصبح مفهومًا مجردًا. تذكر: شراء حصة من أسهم الشركة يجعلك مالكًا جزئيًا لذلك العمل.
“تذكر: شراء حصة من أسهم الشركة يجعلك مالكًا جزئيًا لذلك النشاط التجاري.”
ستصادف قدرًا هائلاً من المعلومات أثناء فحص شركاء العمل المحتملين. ولكن من الأسهل الحصول على الأشياء المناسبة عند ارتداء قبعة “المشتري التجاري”. تريد أن تعرف كيف تعمل هذه الشركة ، ومكانتها في الصناعة ككل ، ومنافسيها ، وآفاقها طويلة الأجل وما إذا كانت تجلب شيئًا جديدًا إلى مجموعة الأعمال التي تمتلكها بالفعل.
3- التخطيط المسبق لأوقات الذعر
يميل جميع المستثمرين أحيانًا إلى تغيير أوضاع علاقتهم بأسهمهم. لكن اتخاذ قرارات فورية يمكن أن يؤدي إلى زلة الاستثمار التقليدية: الشراء بسعر مرتفع والبيع بسعر منخفض.
هنا حيث تساعد اليومية. (هذا صحيح ، المستثمر: دفتر اليومية. شاي البابونج هو لمسة لطيفة ، لكنه اختياري تمامًا.)
اكتب ما الذي يجعل كل سهم في محفظتك يستحق الالتزام ، وفي حين أن رأسك واضح ، فإن الظروف التي من شأنها أن تبرر الانهيار. على سبيل المثال:
لماذا أشتري: اشرح ما تجده جذابًا في الشركة والفرصة التي تراها في المستقبل. ما هي توقعاتك؟ ما هي المقاييس الأكثر أهمية وما هي المعالم التي ستستخدمها للحكم على تقدم الشركة؟ ضع قائمة بالمخاطر المحتملة وحدد أيها قد يغير قواعد اللعبة وأيها سيكون علامات على انتكاسة مؤقتة.
ما الذي يجعلني أبيع: في بعض الأحيان هناك أسباب وجيهة للانفصال. في هذا الجزء من دفتر يومياتك ، قم بتأليف ما قبل الاستثمار الذي يوضح ما الذي قد يدفعك لبيع الأسهم. نحن لا نتحدث عن حركة أسعار الأسهم ، خاصةً ليس على المدى القصير ، ولكن نتحدث عن تغييرات جوهرية في الأعمال التجارية التي تؤثر على قدرتها على النمو على المدى الطويل. بعض الأمثلة: تخسر الشركة عميلًا رئيسيًا ، أو يبدأ خليفة الرئيس التنفيذي في أخذ العمل في اتجاه مختلف ، أو ظهور منافس رئيسي قابل للاستمرار ، أو أن أطروحة الاستثمار الخاصة بك لا تنتهي بعد فترة زمنية معقولة.
4- شراء الأسهم تدريجياً
الوقت ، وليس التوقيت ، هو القوة العظمى للمستثمر. يشتري المستثمرون الأكثر نجاحًا الأسهم لأنهم يتوقعون أن تتم مكافأتهم – من خلال رفع سعر السهم ، وتوزيعات الأرباح ، وما إلى ذلك – على مدار سنوات أو حتى عقود. هذا يعني أنه يمكنك أن تأخذ وقتك في الشراء أيضًا. فيما يلي ثلاث استراتيجيات شراء تقلل من تعرضك لتقلبات الأسعار:
متوسط تكلفة الدولار: يبدو هذا معقدًا ، لكنه ليس كذلك. متوسط التكلفة بالدولار يعني استثمار مبلغ محدد من المال على فترات منتظمة ، مثل مرة واحدة في الأسبوع أو الشهر. يشتري هذا المبلغ المحدد المزيد من الأسهم عندما ينخفض سعر السهم ويقل عدد الأسهم عندما يرتفع ، ولكن بشكل عام ، فإنه يساوي متوسط السعر الذي تدفعه. البعض عبر الإنترنت شركات الوساطة تسمح للمستثمرين بإعداد جدول استثمار آلي.
الشراء في الثلث: مثل متوسط التكلفة بالدولار ، يساعدك “الشراء في الثلث” على تجنب تجربة تحطيم الروح المعنوية للنتائج الوعرة فور الخروج من البوابة. قسّم المبلغ الذي تريد استثماره على ثلاثة ثم ، كما يوحي الاسم ، اختر ثلاث نقاط منفصلة لشراء الأسهم. يمكن أن تكون هذه على فترات منتظمة (على سبيل المثال ، شهرية أو ربع سنوية) أو بناءً على الأداء أو أحداث الشركة. على سبيل المثال ، قد تشتري الأسهم قبل إصدار منتج ما وتضع الثلث التالي من أموالك قيد التشغيل إذا كانت ناجحة – أو تحويل الأموال المتبقية إلى مكان آخر إذا لم يكن الأمر كذلك.
شراء “سلة متنوعة “: لا يمكنك أن تقرر أي الشركات في صناعة معينة ستكون الفائز على المدى الطويل؟ شراء كل شيء! شراء سلة من الأسهم يزيل الضغط عن اختيار “السلة”. إن امتلاك حصة في جميع اللاعبين الذين يجتازون حشدًا في تحليلك يعني أنك لن تفوتك الفرصة إذا أقلع أحدهم ، ويمكنك استخدام المكاسب من هذا الفائز لتعويض أي خسائر. ستساعدك هذه الاستراتيجية أيضًا على تحديد الشركة “الشركة” بحيث يمكنك مضاعفة مركزك إذا رغبت في ذلك.
5- تجنب الإفراط في التداول
تحقق من الأسهم الخاصة بك مرة واحدة كل ثلاثة أشهر – مثل عندما تتلقى تقارير ربع سنوية – كثير. لكن من الصعب عدم مراقبة لوحة النتائج باستمرار. يمكن أن يؤدي ذلك إلى المبالغة في رد الفعل تجاه الأحداث قصيرة المدى ، والتركيز على سعر السهم بدلاً من قيمة الشركة ، والشعور بالحاجة إلى القيام بشيء ما عندما لا يكون هناك ما يبرر اتخاذ إجراء.
عندما يواجه أحد أسهمك حركة سعرية حادة ، اكتشف سبب الحدث. هل أسهمك ضحية لأضرار جانبية من السوق تستجيب لحدث غير ذي صلة؟ هل تغير شيء ما في الأعمال الأساسية للشركة؟ هل هو شيء يؤثر بشكل مفيد على نظرتك طويلة المدى؟
»المزيد من النصائح حول الأسهم: كيف تبدأ تداول الأسهم – وكيفية البقاء على قيد الحياة
نادرًا ما تكون الضوضاء قصيرة الأجل (العناوين الصاخبة ، والتقلبات المؤقتة في الأسعار) ذات صلة بكيفية أداء شركة مختارة جيدًا على المدى الطويل. إنها الطريقة التي يتفاعل بها المستثمرون مع الضوضاء التي تهم حقًا. إليك المكان الذي يمكن أن يكون فيه هذا الصوت العقلاني من الأوقات الأكثر هدوءًا – مجلة الاستثمار الخاصة بك – بمثابة دليل للالتزام به خلال فترات الصعود والهبوط الحتمية التي تأتي مع الاستثمار في الأسهم.
